Det vigtigste
- Skriv kundesegmentet ind i stillingslinjen, altså privat, bolig, erhverv eller investering, for det er dér, læseren begynder at sortere.
- Profilteksten fylder 3–4 linjer med titel, år i branchen, segment og den stilling, du søger.
- Punkterne under erhvervserfaring starter med et udsagnsord og bærer tal: antal helkunder, samlet udlån, bevillingsbeføjelse og antal boligsager.
- Beståede prøver får deres eget afsnit med årstal, fordi prøven om komplekse investeringsprodukter skal bestås igen med 3 års mellemrum.
- Nævn den datacentral, du arbejder i, fx BEC, SDC eller Bankdata, for den afgør, hvor lang din oplæring bliver.
- Som nyuddannet finansøkonom skriver du praktikken som en almindelig ansættelse, og 1 side er rigeligt.
Hvad banken ser efter i et CV til bankrådgiver
En filialchef stiller 3 spørgsmål til bunken: hvilke kunder har du rådgivet, hvor store sager må du selv bevilge, og hvilke prøver har du bestået. Svarene hører hjemme i stillingslinjerne og i et afsnit om prøver, ikke midt i en brødtekst.
Byg CV'et omvendt kronologisk med den nuværende stilling først, og hold det på 1–2 sider. Et billede er almindeligt på et dansk CV, og afsnittene står som regel i denne rækkefølge.
- Kontaktoplysninger, gerne med billede
- Profiltekst på 3–4 linjer
- Erhvervserfaring med segment og portefølje
- Uddannelse, typisk finansøkonom eller finansbachelor
- Prøver, certificeringer og kurser
- Kompetencer, systemer og sprog
- Kørekort, hvis du dækker flere filialer eller besøger erhvervskunder
- Referencer, eller linjen Referencer gives gerne ved henvendelse
Stillingslinjen bærer mest vægt. Skriv titel og segment sammen, fx Bankrådgiver, privat- og boligkunder, og lad linjen under holde pengeinstituttet og byen.
Sådan skriver du profilteksten til et bankrådgiver-CV
Profilteksten sidder øverst og er det eneste afsnit, du retter til ved hver ansøgning. Den skal sige, hvilket segment du kommer fra, hvor mange år du har i branchen, og hvad du søger nu. 3–4 linjer rækker.
Formel til profilteksten
[Titel] med [antal] års erfaring inden for [segment]. [Konkret ansvar eller resultat med tal]. Søger [type stilling] i [type pengeinstitut].
Eksempel: Bankrådgiver med 7 års erfaring inden for privat- og boligrådgivning. Rådgiver 480 helkunder og bevilger lånesager op til 2 mio. kr. Søger stilling som boligrådgiver i et lokalt pengeinstitut.
Fejlen er at fylde linjerne med ord, som hver eneste ansøger i branchen kan skrive om sig selv. Serviceminded, tillidsvækkende og resultatorienteret fortæller intet om, hvilke sager du har siddet med.
Forkert
Jeg er en engageret og tillidsvækkende bankrådgiver, der brænder for gode kunderelationer og for at levere resultater i en travl hverdag.
Rigtigt
Bankrådgiver med 5 års erfaring i privatsegmentet, heraf 2 år med boligsager. Rådgiver 350 helkunder, bevilger op til 1,5 mio. kr. og har bestået prøven i komplekse investeringsprodukter. Søger stilling med vægt på boligrådgivning.
Den rigtige version viser segment, omfang og en prøve, chefen ellers selv skulle spørge til.
Både jeg-form og en profiltekst uden stedord fungerer, så længe du holder den samme form hele vejen. Sidste linje nævner den stilling, du søger.
Profil
Bankrådgiver med 8 års erfaring fra privat- og boligrådgivning i et lokalt pengeinstitut. Har en portefølje på 420 helkunder, en bevillingsbeføjelse på 2 mio. kr. og fører 12 kundemøder om ugen. Søger stilling som erhvervsrådgiver og bygger videre på 3 års arbejde med mindre virksomhedskunder.
Erhvervserfaring som bankrådgiver: sådan skriver du punkterne
Hver stilling får en linje med titel, segment og datoer, en linje med pengeinstitut og by og derefter 2–4 punkter. Hvert punkt begynder med et udsagnsord: nutid i den stilling, du sidder i nu, og datid i de tidligere.
Beskriv dit eget ansvar frem for afdelingens opgaveliste. Alle rådgivere holder kundemøder og laver budgetter, så punktet skal vise porteføljens størrelse, dine beføjelser eller det, du flyttede.
Forkert
Rådgivning af privatkunder om lån, opsparing, pension og forsikring samt behandling af boligsager.
Rigtigt
Rådgav 380 helkunder om bolig, pension og opsparing og gennemførte 95 boligsager i 2025 med en bevillingsbeføjelse på 1,5 mio. kr.
Den rigtige version sætter tal på porteføljen, produktionen og det ansvar, du har fået.
Erhvervserfaring
- Rådgiver 420 helkunder om bolig, pension og opsparing og holder 12 kundemøder om ugen.
- Bevilger lånesager op til 2 mio. kr. og indstiller de større sager til kreditafdelingen.
- Oplærer nye rådgivere i kreditvurdering og hvidvaskprocedurer, i alt 4 kolleger siden 2024.
- Rådgav 260 privatkunder om opsparing, forbrugslån og forsikring.
- Flyttede 40 kunder fra enkeltprodukter til fuld rådgivning på 2 år.
Tal fra din egen hverdag er troværdige, også når de er små. Antal kunder, sager, møder og kroner i bevillingsbeføjelse viser omfanget, og de tal har du allerede.
| Hvad du måler | Eksempel på formulering |
|---|---|
| Porteføljens størrelse | Rådgiver 420 helkunder med et samlet udlån på 340 mio. kr. |
| Bevillingsbeføjelse | Bevilger lånesager op til 2 mio. kr. uden indstilling til kreditafdelingen. |
| Boligsager | Gennemførte 110 boligsager i 2025, heraf 34 omlægninger til fast rente. |
| Mødeaktivitet | Holder 12 kundemøder om ugen og 3 pensionsmøder om måneden. |
| Salg og indtjening | Løftede filialens salg af pensionsopsparing med 18 % på 1 år. |
| Kundetilfredshed | Fik 4,7 ud af 5 i kundetilfredshed på 180 besvarelser. |
Kompetencer på et bankrådgiver-CV
Kompetenceafsnittet er kort, men hver linje skal kunne genfindes i punkterne længere nede. Sæt de faglige øverst, og tag 2–3 personlige med, som du kan dække med en konkret sag.
| Kompetence | Type | Sådan viser du den på CV'et |
|---|---|---|
| Kreditvurdering og bevilling | Faglig | Skriv sagstyper og beløbsgrænser, fx en bevillingsbeføjelse på 2 mio. kr. |
| Boligrådgivning | Faglig | Nævn antal boligsager, låntyper og om du selv laver rådighedsberegningen. |
| Investering og pension | Faglig | Skriv de produkttyper, du rådgiver om, og hvilken prøve du har bestået. |
| Hvidvask og kundekendskab | Faglig | Nævn dine KYC-opgaver og de interne forløb, du har gennemført. |
| Mersalg uden pres | Personlig | Vis det med tal, fx hvor mange kunder du har flyttet til fuld rådgivning. |
| Overblik i pressede uger | Personlig | Skriv, hvor mange sager du kører parallelt i en typisk uge. |
Nævn de systemer, du arbejder i. Datacentralen bag pengeinstituttet, altså BEC, SDC eller Bankdata, afgør hvor lang din oplæring bliver, og en ansøger, der kender platformen i forvejen, er hurtigere at sætte i drift.
Kompetencer
Kreditvurdering og bevilling · Boligrådgivning og omlægning · Pension og investering · Hvidvask og kundekendskab (KYC) · Budget og rådighedsberegning · Bankdata og tinglysning.dk · Excel · Dansk (modersmål), engelsk (forhandlingsniveau), tysk (godt)
Uddannelse, prøver og certificeringer på bankrådgiver-CV'et
Bankrådgiver er ikke en beskyttet titel, men rådgivningen er reguleret, og prøverne afgør hvad du må rådgive om. Giv dem et afsnit for sig, så de ikke forsvinder mellem de interne kurser.
Ifølge bekendtgørelsen om kompetencekrav til ansatte, der yder investeringsrådgivning, skal du have bestået en prøve hos en prøveudbyder godkendt af Finanstilsynet, før du rådgiver om komplekse investeringsprodukter, og du skal bestå en ny prøve med 3 års mellemrum. Skriv derfor årstallet ved prøven, så læseren kan se, at den stadig holder.
Samme bekendtgørelse kræver 6 måneders dokumenteret fuldtidserfaring med den rådgivning, du yder. Har du gennemført bankens systematiske uddannelsesforløb, skal du ikke tage det om i et nyt pengeinstitut, så den linje er værd at have med.
Uddannelsen bag jobbet er som regel finansøkonom eller finansbachelor. Ifølge Erhvervsakademi Aarhus tager finansøkonom 2 år og har praktik på hele fjerde semester, mens finansbacheloren tager 3 år og 3 måneder og giver merit, hvis du allerede er finansøkonom.
| Uddannelse, prøve eller kursus | Udsteder | Hvor på CV'et |
|---|---|---|
| Finansøkonom, 2 år | Erhvervsakademierne, fx Erhvervsakademi Aarhus | Uddannelse |
| Finansbachelor, professionsbachelor i finans | Erhvervsakademierne | Uddannelse |
| Prøve i komplekse investeringsprodukter | En prøveudbyder godkendt af Finanstilsynet | Prøver og certificeringer |
| Kompetenceforløb i boligkredit | Pengeinstituttets eget uddannelsesforløb | Prøver og certificeringer |
| Systematisk uddannelsesforløb i investeringsrådgivning | Pengeinstituttet, du var ansat i | Prøver og certificeringer |
| Kurser i hvidvask og kundekendskab | Arbejdspladsen | Kurser |
Uddannelse og certificeringer
- Prøve i komplekse investeringsprodukter, godkendt prøveudbyder, fornyet 2025
- Kompetenceforløb i boligkredit, internt forløb, Havnebanken, 2023
- Hvidvask og kundekendskab, internt kursus, 2026
Boligrådgivningen har sit eget regelsæt, nemlig bekendtgørelsen om kompetencekrav til boligkreditgivere og boligkreditformidlere. Har du gennemført bankens forløb på det område, hører linjen sammen med dine øvrige prøver og ikke blandt de interne kurser.
Privat, bolig eller erhverv: tilpas bankrådgiver-CV'et til segmentet
Den samme erfaring vejer forskelligt, alt efter hvilket segment opslaget handler om. Flyt de punkter, der rammer segmentet, op som de første under hver stilling, og skriv segmentet direkte ind i profilteksten.
| Segment | Det skal fylde på CV'et |
|---|---|
| Privatkunder | Antal helkunder, mødeaktivitet og hvor mange kunder du har flyttet til fuld rådgivning. |
| Boligrådgivning | Antal boligsager, låntyper, rådighedsberegning, tinglysning og samarbejdet med realkreditselskabet. |
| Erhvervskunder | Virksomhedernes størrelse, kassekreditter, driftsfinansiering og din bevillingsbeføjelse. |
| Investering og formue | Beståede prøver, produkttyper og hvordan du afdækker kundens risikoprofil. |
| Pension | Antal pensionsmøder og erfaring med overførsler og udbetalingsplaner. |
| Filial og kundeservice | Daglige kundekontakter, kassefunktion, hvidvaskopgaver og de systemer, du betjener. |
Søger du uden for pengeinstituttet, fx hos et realkreditselskab, skal sagstyperne skrives om til modtagerens ord. En boligsag i filialen hedder en lånesag der, og det er det ord, opslaget bruger.
CV som nyuddannet finansøkonom eller uden bankerfaring
Har du endnu ingen år i en filial, er praktikken og studiejobbet din erfaring. Ifølge Erhvervsakademi Aarhus fylder praktikken hele fjerde semester på finansøkonomuddannelsen, så den er lang nok til at stå som en almindelig ansættelse med titel, sted, periode og punkter.
Forkert
Praktik, 4. semester, finansøkonomuddannelsen, Havnebanken, Aabenraa.
Rigtigt
Praktikant, privatrådgivning, Havnebanken, Aabenraa: deltog i 60 kundemøder, lavede budget og rådighedsberegning på 25 boligsager og samlede dokumentation til kundekendskabsprocedurer.
Den rigtige version viser, at du har rørt ved rigtige sager og rigtige tal.
Et studiejob med kundekontakt tæller mere, end de fleste tror. Har du stået i kassen eller taget telefoner, kan du klare 30 samtaler på en dag og holde hovedet koldt over for en utilfreds kunde, og den rutine køber en filial gerne.
- Praktikforløbet med afdeling, pengeinstitut og periode
- Studiejob med kundekontakt, salg eller kassefunktion
- Afgangsprojektets emne, hvis det rammer segmentet
- Kurser og prøver fra studietiden, fx i hvidvask
- Excel og de systemer, du allerede har arbejdet i
Kommer du fra en anden branche, skal CV'et oversætte erfaringen i stedet for at undskylde den. Har du solgt forsikringer eller boliger, har du allerede rådgivet om økonomi under et regelsæt, og det skriver du frem med tal for portefølje og sager.
Ofte stillede spørgsmål om CV til bankrådgiver
Skal der billede på et CV som bankrådgiver?
Det er almindeligt på et dansk CV, men det er ikke et krav. Vælg et roligt portræt i pænt tøj mod neutral baggrund, så det passer til den kundekontakt, jobbet handler om.
Hvor langt skal et bankrådgiver-CV være?
Hold det på 1–2 sider. Er du nyuddannet finansøkonom, er 1 side rigeligt, og har du 15 år i branchen, holder du 2 sider ved at give de ældste stillinger 1 linje hver. Kurser, der er mere end 10 år gamle, kan som regel udgå.
Skal beståede prøver stå på CV'et?
Ja, med årstal og i et afsnit for sig. Prøven i komplekse investeringsprodukter skal bestås igen med 3 års mellemrum, så årstallet fortæller læseren, om den stadig gælder. Interne kurser i hvidvask hører også hjemme der.
Må jeg skrive tal fra min kundeportefølje på CV'et?
Ja, så længe tallene er runde og handler om dig. Antal helkunder, samlet udlån, antal boligsager og din bevillingsbeføjelse er dine egne nøgletal. Kundenavne, enkeltsager og interne budgetter holder du derimod helt ude af CV'et.
Hvad skriver jeg under uddannelse som bankrådgiver?
Skriv finansøkonom eller finansbachelor med uddannelsessted og periode, nyeste først. Har du taget finansbacheloren ovenpå finansøkonom, står begge dele, fordi perioderne så hænger sammen. Gymnasiet kan udgå, når du har nogle år i branchen bag dig.
Hvordan skriver jeg et CV som bankrådgiver uden erfaring fra en bank?
Skriv praktikforløbet som en rigtig ansættelse med titel, pengeinstitut, periode og 2–3 punkter med tal. Tilføj studiejob med kundekontakt eller salg, afgangsprojektet hvis emnet rammer, og de kurser, du nåede i studietiden. Profilteksten siger, hvilket segment du gerne vil ind i.
Hvordan håndterer jeg mange skift mellem pengeinstitutter?
Skriv hver ansættelse for sig, men giv de korte kun 1–2 punkter, så de ikke fylder som de lange. Skyldes et skift en filiallukning eller en fusion, sætter du det i parentes efter datoerne, så læseren slipper for at gætte.
Opsummering
Et bankrådgiver-CV bliver læst på segment, tal og prøver. Skriv kundesegmentet ind i hver stillingslinje, sæt tal på portefølje, sager og bevillingsbeføjelse, og giv de beståede prøver et afsnit med årstal. Profilteksten retter du til, hver gang du søger, så den peger på den rådgivning, opslaget handler om.